从7月1号起，
在银行一次性存5万以上就要被查了，
这是真的吗？
去年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从年7月1日起正式实施。
具体规定1当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元以上（含万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查！
所以从影响范围来说，对普通储户的正常资金进出不会造成影响。
不过，对于一些特殊群体，比如留学生、境外旅行，甚至海外置业的人群多少会有些影响。
★每人每年的换汇额度：不变，依然是每人每年5万美金。
允许购汇的用途有：因私旅游、出国留学、探亲、境外就医、公务及商务出国、货物贸易、非投资类保险、咨询服务。
★每人每日的换汇额度：从5万美元降为1万美元。
从7月1日开始，每人每天只能兑换5万人民币等值外汇或1万美元，超过5万人民币的换汇都要申报。
★跨境汇款额度：没有变化。
★今年1月1日起，无论是柜台还是网银购汇，都要填写《个人购汇申请书》。
申请书里要提供完整的资料证明，比如是留学用的，就要提供学校的录取通知书，如果无法提供有效证明，可能会被列入「北京治疗白癜风哪里医院权威淘宝推广总监
推荐文章
热点文章
